Вступил в силу закон о защите граждан от мошеннических переводов

25 июля 2024 года вступил в силу закон, обязывающий банки приостанавливать на 2 дня банковские переводы, если счет получателя денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. Если банк проведет операцию в счет такого получателя, минуя предупреждение ЦБ, ему придется вернуть всю похищенную сумму клиенту в срок не позднее 30 календарных дней после получения соответствующего заявления от потерпевшего.

ЦБ отмечает, что перевод денег будет заморожен даже если клиент настаивает на нем или пытается совершить его повторно в течение 2-х дней. О приостановке операции и ее причинах банк будет должен оперативно уведомить кредита. Если клиент повторит заблокированную операцию после этих 2-х дней, банк обязан исполнить ее, но он уже не будет нести ответственность по данному закону.

Также закон обязывает банки анализировать переводы на признаки мошенничества самостоятельно и предупреждать клиента о рисках. Если клиент все равно настаивает на переводе и сведения о получателе отсутствуют в «черном списке» ЦБ, ответственность с банка снимается.

Регламент также обязывает банки отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые уличены в незаконном выводе и обналичивании похищенных денег. Информация о фактах незаконных операций должна поступать в банки от правоохранительных органов.

Регулятор отмечает, что новые меры повысят защиту людей от действий злоумышленников, он будет вести мониторинг того, как финансовые организации исполняют нормы закона.

Про закон о новых мерах банков по борьбе с мошенническими переводами поделился мнением директор Департамента информационной безопасности Банк России Вадим Уваров: