Банк России 20 мая 2024 года рассказал, что некоторые банковские платежные агенты незаконно используют персональные данные граждан при проведении упрощенной идентификации клиентов. Без ведома граждан агенты открывают на их имена электронные кошельки. Это является серьезным нарушением, которое подлежит расследованию – заявляет регулятор.
Электронные кошельки, как выяснили эксперты, используются для проведения высокорисковых операций. Они направлены на расчеты с теневым бизнесом, включая переводы в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор. Такие действия могут привести к негативным последствиям как для банков, так и для граждан, чьи данные были использованы без их согласия.
Платежными агентами банков могут быть как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели, которые по договору с кредитной организацией выполняют часть банковских операций. Регулятор настоятельно рекомендует банкам проявлять осмотрительность при выборе таких организаций и тщательно проверять, насколько добросовестно они соблюдают антиотмывочное законодательство.
Если выяснится, что платежный агент действует недобросовестно, банк должен расторгнуть договор с ним в одностороннем порядке. ЦБ подчеркивает, что ответственность за соблюдение платежным агентом требований по идентификации клиентов в конечном итоге несет банк.
Кредитная история граждан может стать более инфомративной
Банк России предложил расширить состав кредитной истории, добавить сведения о периоде отказа, кредитном лимите, ставке и льготных периодах
Уведомления о новых кредитах могут появиться на Госуслугах
Госдума одобрила отправку через Госуслуги уведомлений заемщикам о новых кредитах и займах: сумму, ставку, срок и основные условия договора. Механизм должен зара...
Кредиты наличными обогнали по росту кредитки и POS-кредиты
По данным ОКБ, в мае банки выдали 2,28 млн кредитов наличными, 1,33 млн кредитных карт и 223,50 тыс. POS-кредитов. Самый заметный рост показал сегмент кредитов ...
МФО уменьшают выдачи, банки а банки осторожно наращивают
В I квартале 2026 года МФО выдали потребительских займов на 8% меньше предыдущего квартала. Одновременно банки увеличили число кредитов наличными в мае на 7,8% ...
Розничное кредитование в марте 2026 года выросло на 28%
По данным ОКБ, в марте 2026 года россияне оформили 3,82 млн розничных кредитов на 1,07 трлн рублей. Количество выдач выросло на 28% к февралю и на 38% к марту 2...
ФССП списали деньги, но долг погашен – что делать в 2026 году
Инструкция 2026 года как вернуть деньги, если приставы списали их за оплаченный долг. Если ФССП списали деньги с карты, но долг погашен – вернуть их возможно за...
Почему МФО отказывают в займе, если не было просрочек и что такое «макропруды»
Правда, что МФО отказывают в новом займе, если вернул займ досрочно или отказался от платных услуги и страховки? Макропруденциальные лимиты, как причина отказа
Индивидуальный кредитный рейтинг: что это, как узнать сколько баллов кредитный рейтинг и что делать, если банки не дают кредиты из-за низкого балла
Чем отличается рассрочка от магазина и от банка
Покупка товара в рассрочку от магазина: в чём ее отличие от кредита, кредитных карт и карт рассрочки
Где лучше взять деньги в долг: в МФО или банке. Где и сколько может получить заемщик. Сравнение получения кредита в микрофинансовых организациях и банках