С 25 июля вступает в силу увеличенный список признаков мошеннических операций от ЦБ

Список признаков, по которым стоит считать операцию мошеннической, увеличился вдвое. Соответствующий приказ издал Банк России, он вступит в силу 25 июля 2024 года. Банки обязаны руководствоваться данным списком при проведении операций и препятствовать их исполнению.

ЦБ требует, чтобы банки приостанавливали переводы денежных средств на счета, по которым ранее антифрод-системы банков выявляли мошеннические операции. К таким операциям относятся даже те, после проведения которых пострадавшие клиенты не обращались в банк с сообщениями о факте мошеннических действий, но инцидент зафиксирован внутри банка.

Также стоп-фактором для проведения операции является информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя платежа. Причем источник такой информации не имеет значения.

Банки будут обязаны учитывать сообщения о подозрительной активности от сторонних организаций. Например, если получатель перевода перед зачислением средств активно использовал мессенджеры, смс-сообщения, исходящие звонки, что нехарактерно для обычного клиента.

Остаются обязательными (они действовали ранее) также требования к банкам:

• приостанавливать переводы на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;
• не проводить нетипичные для клиента операции (например, по сумме или месту проведения операции);
• не проводить операции с устройств, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о них есть в базе данных ЦБ.