За первое полугодие 2024 года Банк России выявил почти 3,5 тысячи нелегальных компаний, осуществляющих деятельность на финансовом рынке. Это почти на 43% больше, чем за аналогичный период прошлого года. ЦБ отмечает, что примерно 50% от этого количества приходится на финансовые пирамиды (рост в 1,5 раза по сравнению с первым полугодием 2023 года), порядка 30% – это нелегальные кредиторы (+1,2 раза), оставшиеся участники «черного списка» – нелегальные форекс-дилеры и брокеры (+1,7 раз). Большинство мошеннических проектов и нелегальных искали клиентов в социальных сетях и мессенджере «Telegram.
ЦБ также заблокировал на территории РФ более чем 8 тысяч мошеннических сайтов, потенциальная аудитория которых составляла более 23 млн пользователей.
Регулятор отмечает, что мошенники часто используют темы, связанные с обходом санкций. Например, торговля иностранными активами или инвестиции в зарубежные проекты. Для сохранения анонимности оплату за услуги мошенники принимают криптовалютой и через иностранные платежные сервисы.
Банк России просит россиян не доверять чересчур заманчивым финансовым предложениям и предлагает проверять компании на сайте регулятора в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».
Рынок МФО охлаждается, но кредитные лимиты становятся длиннее
Банк России сообщил о снижении потребительских выдач МФО, росте просрочки и распространении многолетних кредитных лимитов. Во II квартале МФО одобрили 39% заяво...
Ипотечные МКК получили временное исключение из предела ПСК
Банк России временно отменил применение общего предела ПСК к ипотечным займам в государственных МКК. Особый режим будет действовать по 31 марта 2027 года и не р...
Банк России зафиксировал рост числа нелегальных кредиторов
Банк России в первом полугодии 2026 года выявил 999 субъектов с признаками нелегального кредитора, маскирующихся под МФО, ломбарды и другие финансовые организац...
Как с 2027 года изменится отчетность МФО о ПСК
МФО будут по-новому отчитываться о полной стоимости займов с 2027 года: Банк России вводит новые требования отчетности, по которой МФО будут учитывать ПСК и вид...
Кредитная история граждан может стать более инфомративной
Банк России предложил расширить состав кредитной истории, добавить сведения о периоде отказа, кредитном лимите, ставке и льготных периодах
ФССП списали деньги, но долг погашен – что делать в 2026 году
Инструкция 2026 года как вернуть деньги, если приставы списали их за оплаченный долг. Если ФССП списали деньги с карты, но долг погашен – вернуть их возможно за...
Можно ли банкроту взять займ после банкротства?
Как банкрот может получить займ после банкротства: разбираемся, что для этого нужно, шансы на одобрение, ограничения, куда обращаться
Почему МФО отказывают в займе, если не было просрочек и что такое «макропруды»
Правда, что МФО отказывают в новом займе, если вернул займ досрочно или отказался от платных услуги и страховки? Макропруденциальные лимиты, как причина отказа
Индивидуальный кредитный рейтинг: что это, как узнать сколько баллов кредитный рейтинг и что делать, если банки не дают кредиты из-за низкого балла
В МФО навязали дополнительные услуги: как отказаться от платных услуг
Платные услуги в МФО: что это и как от них отказаться. Если в МФО навязали дополнительные услуги при оформлении займа, клиент может вернуть деньги